P2P-Anlage.de

Mit Loanch* erziele ich überdurchschnittliche Renditen von bis zu 16,5% mit Krediten aus Malaysia. Obwohl die 16% Zinsen Aktion bei Loanch bereits vorbei ist sind die Kredite mit 16% Zinsen immer noch gelistet. Es kommen nur keine neuen Kredite mehr hinzu. Meine neue 1.000 Einzahlung im Juli habe ich schnell noch in die Kredite mit 16% investiert um den Zinssatz zu sichern.

Von meinem ursprünglichen Ziel von 10.000€ bei Loanch bin ich nicht mehr weit weg. Mittlerweile habe ich mehr als 9.200 € in Kredite investiert:

Es ist nicht mehr weit von meinem Ziel bei Loanch. Die 10.000 € werde ich bereits im August 2025 erreichen.

Loanch im Überblick:

• Bis zu 16,0 % Zinsen
• Plattform bereits seit September 2023 aktiv
• 30 Tage Rückkaufgarantie auf alle Kredite
• Kredite aus Malaysia und Indonesien verfügbar (Kredite von Fingular)
• Ab 10 € investieren
• Kein Zweitmarkt aber sowieso kurzfristige Kredite verfügbar (30 Tage)
• 1% Bonus auf das durchschnittliche Portfolio der ersten 90 Tage für neue Anleger über diesen Werbelink*

So sieht mein Dashboard bei Loanch aktuell aus:

Bei Loanch ist bei mir immer alles Kapital voll investiert.

Ich bin bereits seit 10 Monaten bei Loanch investiert. Ich investiere ich in Privatkredite aus dem asiatischen Raum mit einer 30-tägigen Rückkaufverpflichtung. Sollten also Kredite mit mehr als 30 Tagen in Verzug gehen, kauft das Kreditunternehmen diese automatisch zurück.

Mein Portfolio bei Loanch – Bereits über 1.600 Euro Gewinn

Seitdem ich bei Loanch investiere habe ich schon über 1.600 € Gewinn erzielt. Genau genommen liegt der Gewinn aktuell bei insgesamt 1.619,60 €:

• 857,98 € Zinsen
• 761,62 € Belohnungen
• GESAMT: 1619,60 €

Die Belohnungen sind Zahlungen aus dem Loyalitätsprogramm und Cashback-Aktionen. Der Gewinn sind die normalen regelmäßigen Zinsen.

Im Juli 2025 habe ich bei Loanch insgesamt 98,96 € an Profit erhalten:

Wenn die vollen 10.000 € erreicht sind erwarte ich jeden Monat ca. 120€ Zinsen.

Das ist mein Ziel im Jahr 2025

Immer am Anfang des Monats überweise ich 1.000 € zu Loanch.

Obwohl die 16% Aktion bei Loanch vorbei ist gibt es noch Kredite mit 16% gelistet. Die Juli-Einzahlung habe direkt in mehrere Kredite mit 16% Zinsen investiert.

Diese Weiteren Einzahlungen habe ich noch geplant:

• März 2025: 1.000 € (Erledigt)
• April 2025: 1.000 € (Erledigt)
• Mai 2025: 1.000 € (Erledigt)
• Juni 2025: 1.000 € (Erledigt)
• Juli 2025: 1.000 € (Erledigt)
• August 2025: Ca. 700 €

Ab 10.000 € Portfolio erhalte ich zusätzlich durch das Treueprogramm 0,5% mehr Zinsen auf meine ganze Anlage bei Loanch.

Mehr Bonus durch Treuelevel ab 10.000 Euro

Ab August 2025 habe ich dann das Treue-Level „Silber“ erreicht. Diese Stufen gibt es:

Mit der neuen Stufe „Silber“ ab 10.000 € Loanch Portfolio bekomme ich +0,5% mehr Zinsen auf alle Kredite wenn mein Portfolio 90 Tage lang über 10.000€ bleibt. Im Dashboard sieht man immer ab wann man ein neues Level erreicht hat:

Den maximalen Loyalitätsbonus gibt es ab 50.000€ Portfolio. Dann erhält man 1% mehr Zinsen auf alle Kredite.

Und so funktioniert es:

• In den ersten 90 Tagen nach der Registrierung ist kein Portfoliobetrag erforderlich. Danach richtet sich Ihr Treuelevel nach dem Anleger-Portfolio. Bestehende Benutzer mit mindestens 90 Tagen auf der Plattform, erhalten ein Level basierend auf ihrem aktuellen Portfolio.
• Nach den ersten 90 Tagen muss die die bestimmte Portfoliogröße 90 Tage lang beibehalten werden, um das Treuelevel zu erreichen oder zu aktualisieren.
• Wenn das Anlegerportfolio unter ein für eine Treuelevel erforderlichen Betrag fällt, haben Anleger 7 Tage Zeit, es wiederherzustellen. Andernfalls wird Ihr Niveau entsprechend angepasst. Um ein höheres Niveau wiederzuerlangen, müssen Anleger die erforderliche Portfoliogröße weitere 90 Tage lang aufrechterhalten.

Neuer Rekord der Neuinvestitionen im Juni 2025

Im Juni 2025 wurden 2,49 Mio. € neue Investitionen getätigt. Das ist neuer Rekordwert und +17% zum Vormonat:

• Juni 2025: 2,49 Mio. € neue Investitionen
• Mai 2025: 2,13 Mio. € neue Investitionen
• April 2025: 1,76 Mio. € neue Investitionen
• März 2025: 1,88 Mio. € neue Investitionen
• Februar 2025: 1,18 Mio. € neue Investitionen
• Januar 2025: 1,57 Mio. € neue Investitionen

Loanch ist transparent und veröffentlicht monatliche Zahlen zur P2P Plattform für alle Anleger. Für mich ist die Entwicklung sehr wichtig. Geht es aufwärts, stagniert es oder gehen die neuen Investitionen sogar zurück.

Mittlerweile hat Loanch mehr als 6.800 Anleger auf der Plattform. Im Juni 2025 sind 612 neue Anleger dazugekommen. Insgesamt wurden bereits schon 21 Millionen Euro an Investitionen getätigt und bereits 392.000 € an Zinsen an die Anleger ausgezahlt.

Ich investiere alles in das Kreditunternehmen Tambadana aus Malaysia

Ich investiere bei Loanch alles in das Kreditunternehmen Tambadana aus Malaysia. Der Grund sind die aktuell höchsten Zinsen und die Geschäftsberichte. Die Laufzeiten gehen von 30 Tagen bis zu 6 Monaten.

Aktuell sind Kredite aus den Ländern Malaysia und Indonesien gelistet. Ich investiere in den malaysischen Kreditgeber Tambadana mit 16,0 % Zinsen pro Jahr.

Währungsschwankungen der letzten Monate

Da wir bei Loanch dem Kreditunternehmen Tambadana Euro verleihen, jedoch dieser in der Lokal Landeswährung MYR (Malaysischer Ringgit) an die Kreditnehmer verleiht, sind die Währungsschwankungen zu berücksichtigen.

Beispielrechnung:

Vor einem Jahr am 01.07.2024 leiht sich das Kreditunternehmen aus Malaysia 1.000.000 € und wandelt diese in 5.060.000 MYR um. Der Kurs damals lag bei 5,06.

Heute nach einem Jahr zahlt das Kreditunternehmen die Schulden in Euro wieder zurück. Heute liegt der Währungskurs allerdings bei 4,963:

5.060.000 MYR / 4,963 = 1.019.544€

Das Kreditunternehmen müsste also zu den Zinsen noch zusätzlich ca. 1,9% mehr in Euro zurück zahlen wegen Währungsverlusten.

So waren die Währungsschwankungen der letzten 3, 6, und 12 Monate:

In den letzten 6 und 3 Monaten hat der Malaysischer Ringgit gegenüber dem Euro aufgewertet. Das bedeutet das ein Kreditunternehmen was sich vor 6 oder vor 3 Monaten Kapital in Euro geliehen hat, heute sogar weniger zurückzahlen muss wegen Währungsgewinnen.

Also gerade eine gute Entwicklung für malaysische Kreditunternehmen wir Tambadana die sich in Euro Kapital leihen.

Neue Geschäftszahlen von Mai 2025 veröffentlicht

Loanch hat die Zahlen von Tambadana (Malaysia) von Mai 2025 neu veröffentlicht. Ich finde dies sehr positiv das der Management Report so schnell und aktuell veröffentlicht hat.

Ich habe zum Vergleich die ersten 4 Monate von 2025 zusammengestellt:

• Das Kreditportfolio, der Umsatz und der EBIT von Tambadana haben sich in den letzten 4 Monaten verdoppelt.
• Die Umsatzmarge und die EBIT Marge bleibt stabil

Das Kreditportfolio ist bereits auf 13,6 Mio. $ angewachsen.

Wie hoch ist der tatsächliche Gewinn?

Tambadana veröffentlicht die EBIT Ergebnisse. Nicht enthalten sind darin die Zinskosten. Die Zinskosten können jedoch gut geschätzt werden, denn wir haben Daten des Kreditportfolios.

Da wir jedoch nur das Kreditportfolio aller Kredit mit 0-30 Tagen in Verzug haben, schätze ich das Gesamtportfolio doppelt so groß ist. Damit lässt sich dann berechnen was die Zinskosten sind, also die Fremdkapitalkosten:

Monat	EBIT in Mio. $	Kreditportfolio 0-30 Tage in Verzug in Mio. $	Kreditportfolio gesamt 0-XXX Tage geschätzt *2 in Mio. $	Zinskosten Geschätzt bei 18% Fremdkapitalkosten in Mio. $	Gewinn geschätzt in Mio. $
Sep 2024	+0,056	2,946	5,892	-0,088	-0,032
Okt 2024	+0,264	3,627	7,254	-0,109	+0,155
Nov 2024	+0,335	4,671	9,342	-0,140	+0,195
Dez 2024	+0,420	5,825	11,650	-0,175	+0,245
Jan 2025	+0,550	6,847	13,694	-0,205	+0,345
Feb 2025	+0,588	7,860	15,720	-0,236	+0,352
März 2025	+0,970	9,441	18,882	-0,283	+0,687
April 2025	+0,567	11,568	23,136	-0,347	+0,22
Mai 2025	+1,132	13,621	27,242	-0,409	+0,723

Annahmen:

• Das Gesamtportfolio ist doppelt so groß wie das Portfolio welches 0-30 Tage in Verzug ist
• Fremdkapitalkosten von 18% pro Jahr

Mit diesen Annahmen gab es im September 2024 noch einen kleinen Verlust, danach aber jeden Monat ein Gewinn.

Loanch bietet 1% Bonus für neue Anleger an

Wer auch bei Loanch investieren will und noch nicht registriert ist, kann meinen Werbelink nutzen um noch die 1% Neukundenbonus zu erhalten. Wer sich ganz normal über die Startseite von Loanch registriert erhält keinen Neukundenbonus. Es muss ein Werbelink wie meiner sein.

So geht es jetzt weiter

Anfang August werde ich ca. 700 € bei Loanch einzahlen und so mein Portfolio auf die 10.000 € zu erhöhen. Dann gibt es auch ein weiteres neues Update hier im Blog denn dann habe ich mein vorgenommenes Ziel erreicht. Im Juli sollten die Zinsen die 100€ Marke überschreiten.

Ich bin sehr zufrieden das Loanch die Geschäftszahlen der Kreditunternehmen aktuell hält und alle paar Monate neue monatliche Zahlen veröffentlicht.

In diesem Artikel befinden sich Affiliate Links. Registriert sich jemand über diese Werbelinks und investiert, erhalte ich eine kleine Provision.

Interessenskonflikt: Dieser Artikel ist ein Werbebeitrag. Da ich in diesem Artikel über Loanch schreibe werde ich für den Aufwand von Loanch vergütet. Dennoch investiere ich mein eigenes Kapital bei Loanch und bin damit selber „Skin-in-the-game“.

Dieser Artikel ist keine Anlageberatung oder eine Empfehlung. In meinen Artikelbeiträgen schreibe ich über meine Erfahrungen bei den Plattformen. Risikohinweis: Investitionen in P2P Kredite sind mit einem Totalausfallrisiko verbunden. Renditen in der Vergangenheit sind keine Garantie für die zukünftige Entwicklung.

Die neue Immobilien P2P Investment Plattform Devon* startet zu Beginn mit einer 3% Cashback Aktion und mit bis zu 14,5 % Zinsen. Ich habe selber bereits 10.000 Euro bei Devon investiert um möglichst viel vom Cashback und von den hohen Zinsen zu profitieren. Auf der Plattform gibt es Investitionsmöglichkeiten in Immobilienprojekte und bereits fertig gestellte vermietete Objekte.

Devon im Überblick:

• P2P-Immobilien Plattform mit Projekten in Lettland
• Alle Projekte mit Gruppengarantie von MJL Enterprises
• Bis zu 14,5% Zinsen pro Jahr
• Zinsen werden täglich ausgezahlt oder täglich reinvestiert
• Vorzeitiger Ausstieg möglich durch „Early Exit“ über einen Zweitmarkt 6 Monate nach Projektstart
• 1% Bonus für alle Investments für neue Anleger der ersten 60 Tage über diesen Werbelink*

So sieht mein Dashboard bei Devon derzeit aus:

Aktuell bin ich mit 10.000 € in Immobilien bei Devon investiert.

Meine ersten Investitionen bei Devon

Weil Devon zu Beginn sehr hohe Zinsen von bis zu 14,5% Zinsen anbietet und zusätzlich noch eine 3% Cashback-Aktion anbietet, habe ich mich entschieden bei Devon zu investieren. Insgesamt habe ich bisher 10.000€ investiert.

• Am 29.5.25 habe ich 1.000€ bei Devon eingezahlt und in das erste Projekt Mezaparka Nams (Round 2) investiert.
• Am 25.6.25 habe ich dann weitere 9.000€ eingezahlt und in das gleiche Projekt Mezaparka Nams (Round 2) investiert.

Mein erstes Investment am 29.05.2025 mit insgesamt 40€ Cashback:

Mit den ersten 1.000€ habe ich die Plattform erstmal getestet und habe erstmal das Mindest-Investment getätigt. Nach 4 Wochen Recherche und testen der Plattform habe ich mich dann entschieden auf 10K bei Devon zu erhöhen.

Und dann mein zweites Investment am 25.06.2025 mit insgesamt 360€ Cashback:

Für meine gesamte Investition von 10.000 € habe ich sofort und automatisch 400€ Bonus (3% Sofort-Cashback + 1% Affiliate Bonus) erhalten. Devon belohnt frühe Anleger mit einem Sofort-Cashback von einmalig 3% und Anleger die über einen Werbelink kommen mit zusätzlich 1% Sofort.Cashback auf alle Investitionen. Sobald Devon genügend Anleger hat wird es geringere oder gar keine Cashback Aktionen mehr geben.

Jeden Tag gibt es 4,05€ Zinsen ausgezahlt

Nun erhalte ich für meine Investition jeden Tag 4,05 € Zinsen bei Devon. Das sind pro Monat 121 € an Einnahmen.

Jeder Anleger bei Devon kann entscheiden ob die Zinsen auf der Wallet landen, um sie auszuzahlen oder ob die Zinsen in das gleiche Projekt reinvestiert werden. Das ist der sogenannte „Compound interest„

In den ersten Wochen hatte ich die Reinvest Funktion noch eingeschaltet. Da wurden die täglichen Zinsen in das gleiche Projekt reinvestiert:

Ein paar Wochen nach meiner ersten Investition habe ich den „Compound interest“ ausgeschaltet. Jetzt sieht es so aus:

Ich möchte das ab jetzt alle Zinsen auf der Wallet von Devon landen und damit auszahlbar sind. Einmal im Monat möchte ich mir die Zinsen dann auszahlen lassen.

Mein erstes Investment: Mezaparka Nams

Das Projekt Mezaparka Nams soll in Riga (Lettland) gebaut und realisiert werden. Es wird ein Gebäudekomplex mit 42 Wohneinheiten und 2.743 m². Es werden zwei- und dreistöckigen Wohneinheiten entstehen. Nach Fertigstellung des Baus ist das Ziel ein Weiterverkauf zu einem erhöhtem Marktwert. Diese Immobilie verfügt über alle erforderlichen Genehmigungen.

Ich habe selber 10.000 € investiert. Das Projekt läuft bis 20.07.2027. Also etwas mehr als noch 2 Jahre.

Eine vorzeitige Ausstiegsmöglichkeit mit dem Verkauf an andere Anleger gibt es ab 20.11.2025

Die Immobilie wird nur 8 km entfernt zur Ostsee und 22 km vom Flughafen Riga entfernt liegen.

Adresse: Mores Straße 28, Mezaparks, Riga, Lettland

Der Verkaufspreis der Wohnungen soll im Schnitt bei 2,750 €/m2 liegen (Von 2.300€/m² bis zu 3.200 €/m²)

Riga hat 600.000 Einwohner und die Immobilienpreise schwanken je nach Region stark. Aktuell gehen die Preise von 1 800 €/m² in Außenbezirken von Riga und bis zu 5 500 €/m² direkt im Zentrum von Riga.

Das sind die Kosten und erwarteten Erlöse bei dem Projekt:

Die Projektkosten wurden auf 4,08 Mio. € berechnet:

Der Wert des Projekts liegt bei 6,73 Mio. €.

Die MJL Enterprises setzt 442.500 € an Eigenkapital ein. Dann gibt es ein vorrangiges Darlehen (Senior loan) von 2,04 Mio. € mit geringeren Zinsen und der Kredit von Devon mit 1,6 Mio. €.

Es werden zu jedem Projekt viel Dokumente zur Verfügung gestellt. Im Dokumentenbereich gibt es:

• Einen Übersichtsplan
• die Außen- und Grundrisse
• den Architekturplan
• und die Baukonstruktionen

Auf insgesamt 57 Seiten gibt es alle Informationen im Detail zum Projekt.

Der Baubeginn bei Mezaparka Nams ist für Anfang August 2025 geplant, die modulare Montage ist ab Oktober 2025 geplant.

Diese Gruppe steckt hinter Devon

Devon gehört zur MJL Enterprises Gruppe. Die Gruppe existiert bereits seit über 30 Jahren im Baltikum. Der Portfoliowert der Immobilien liegt bei 22 Millionen Euro und das Gesamtportfolio bei 32.550 m².

Die Gruppe hat also schon reichlich Erfahrung im Bau und Realisierung von Immobilienprojekte im Baltikum. So sieht die Struktur der Gruppe aus:

Es gibt mehrere Tochterfirmen in der Gruppe. Die Investment Plattform Devon wurde erst jetzt neu im Jahr 2025 gegründet.

Alle Immobilien Projekte bei Devon werden von Anfang bis Ende selber betreut. Die MJL Enterprises Gruppe wählt und bewertet also selber alle Möglichkeiten aus. Dies geht als Eigentümer und Manager aller Projekte von der frühen Entwicklungsphase bis kurz vor der Fertigstellung.

Hier hat man also den Vorteil das Devon auf Zwischenhändler verzichtet und deshalb bessere Konditionen für Anleger von Devon anbieten kann.

Die Investitionen bei Devon sind durch Immobilien und Sachwerte der Gruppe abgesichert.

Die „Ropex Building and Construction“ welche bereits 1993 gegründet wurde, machte folgende Umsätze und Gewinn:

Umsatz der Ropex Building and Construction:

• FY’23: €2.819.987
• FY’24: €1.985.108
• FY’25 (Erste 6 Monate): €3.143.208

Gewinn der Ropex Building and Construction:

• FY’23: €709.191
• FY’24: €69.650
• FY’25 (Erste 6 Monate): €492.436

Quelle: b2bhint.com + Zahlen von Ropex bekannt gegeben

Das Team hinter Devon und der MLJ Enterprises

Jānis Lagzdiņš ist Vorstandsvorsitzender. Er hat fast 10 Jahre Führungserfahrung als Managing Partner bei PricewaterhouseCoopers Legal in Lettland. Jānis hat Erfahrung in der Leitung komplexer Projekte, der Zusammenarbeit mit Teams aus verschiedenen Fachbereichen sowie in Themen wie Due Diligence, Fusionen und Übernahmen, Immobilien, Risikomanagement und operativen Abläufen.

Hier das ganze Team hinter Devon:

Starker Start von Devon

Devon ist seit Mai 2025 online und konnte bereits in den ersten 3 Wochen Investitionen von Anlegern in Höhe von 1,35 Mio. € erreichen. Für eine ganz neue P2P Plattform sehr erstaunlich.

Manch einen erinnert das Design und die Funktionen von Devon an Ventus Energy. Das liegt daran das beide Plattformen die gleiche White-Label nutzen. Damit hat sich Devon die Entwicklung einer eigener Plattform erspart und konnte von Tag 1 mit einer getesteten Plattform starten. Sie mussten keine Entwickler und IT-Mitarbeiter einstellen sondern nutzen eine bereits vorhandene entwickelte Plattform und können sich auf ihre Kernkompetenz konzentrieren.

Entwicklungsprojekte und Vermietungsobjekte

Bei Devon kann man in Entwicklungsprojekte (Development) und in Vermietungsobjekten (Rental) investieren.

Vermietungsobjekte (Rental) haben ein deutlicher geringeres Risiko, da die Immobilie bereits komplett fertig gestellt wurde und bereits vermietet wird. Da Entwicklung und Bau bereits abgeschlossen sind, bestehen hier keine Projektrisiken mehr. Aktuell gibt es ein Vermietungsobjekt bei Devon (Villa Astor). Anleger erhalten hier 9% Zinsen pro Jahr.

Bei Entwicklungsprojekten (Development) gibt es höhere Risiken da es zu höheren Kosten, Verzögerungen oder sonstigen Problemen kommen könnten. Deshalb gibt es hier auch deutlich höhere Zinsen. Hier gehen die Zinsen rauf auf bis zu 14,5% Zinsen pro Jahr.

Bei Entwicklungsprojekten gibt es regelmäßig Updates wie denn gerade der Stand ist. Zum einen im Devon Blog in Textform aber auch mit Videos und Bildern in der Devon Telegram Gruppe.

Du bekommst automatisch eine Einladung per Mail mit Link zur Devon Telegram Gruppe, sobald du dein erstes Investment bei Devon getätigt hast.

Für mich ist diese Art der Kommunikation sehr wichtig. So das ich als Anleger immer informiert werde über den aktuellen Stand aller Projekte. Es gibt auch die Möglichkeit selber Fragen zu stellen. Diese werden dann direkt von Janis Lagzdins beantwortet.

Alle Projekte haben eine Gruppengarantie

Alle Projekte bei Devon haben eine Gruppengarantie der MJL Enterprises. Bei jedem Projekt ist es nochmals gekennzeichnet und auch im Vertrag festgehalten. Das bedeutet das die MJL Enterprises Gruppe mit der Rückzahlung einspringt sollte der Bauträger oder Kreditnehmer nicht bezahlen können.

Das steht unter 6.6 im Darlehensvertrag:

Sollte also der Bauträger den Kredit zur Fälligkeit nicht bezahlen können verpflichtet sich die MJL Gruppe innerhalb von 90 Werktagen den Kredit an die Anleger bei Devon zurückzuzahlen.

Warum nimmt die MJL Enterprises nicht einfach von Banken einen Kredit?

Diese Frage habe ich mir selber gestellt. Aber genau das macht die MJL Enterprises. Die Projekte werden mit Hilfe von Banken und Finanzdienstleister finanziert.

Wie zum Beispiel die Swedbank:

Aber auch Finanzdienstleister wie Westkredit und über P2P Plattformen (Profitus + Crowdestate + Estateguru) hat sich die MJL Enterprises Kapital geliehen um die Projekte zu realisieren.

Jetzt kommt neben den Banken zusätzlich noch Devon dazu wo sie sich über die eigene P2P Plattform sehr flexibel finanzieren und keine Provisionen an die externen P2P Plattformen bezahlen müssen.

Die Laufzeiten bei Devon und der vorzeitige Ausstieg

Die Laufzeiten aller Projekte bei Devon gehen aktuell von 6 Monaten bis zu 2,5 Jahren. Alle Projekte haben einen Early Exit Möglichkeit, welche 6 Monate nach dem Start des Projekts möglich wird.

Jeder Anleger kann also 6 Monate nachdem ein Projekt bei Devon gelistet wurde sein Investment an andere Anleger zum Verkauf einstellen. Falls es genügend Nachfrage gibt, kann man somit bei Devon sein Investments verkaufen. Ein erfolgreicher Verkauf ist aber nicht garantiert und könnte länger dauern bis andere Anleger die Investments kaufen. Je nachdem wie das Angebot und die Nachfrage zu dem Zeitpunkt ist.

4% Bonus bei Devon den ich selber genutzt habe

Im Account von Devon sieht man jederzeit wie lange und wie viel Bonus es gibt:

Der Earlybird Bonus ist 3% und gilt für alle Investments.

Der Affiliate Bonus ist der Bonus wenn du dich über einen Werbelink wie meinen Werbelink bei Devon registrierst. Dann erhältst du ab dem Registrierungstag 1% auf alle Investitionen der ersten 60 Tage.

Ich habe mich auch über einen Werbelink angemeldet und habe somit insgesamt 4% Bonus auf alle meine Investments erhalten.

Über diesen Link* erhältst du auch 1% Affiliate Bonus für die ersten 60 Tage nach Registrierung. Aber Achtung: Wenn du dich ganz normal über die Startseite anmeldest bekommst du keinen Affiliate Bonus. Es muss ein Werbelink wie meiner sein.

Deshalb investiere ich bei Devon

Das sind die Gründe warum ich bei Devon investiere:

• Hohe Zinsen zu Beginn (Ich vermute die Zinsen werden in Zukunft sinken wenn es mehr Anleger geben wird)
• 3% Cashback +1% Affiliate Bonus zu Beginn (Devon will wachsen und ist bereit frühe Anleger dafür zu belohnen)
• Projektbeschreibung im Detail verfügbar
• Einige Projekte sind bereits fertig gestellt und generieren sofortigen Cashflow
• Verkaufsmöglichkeit gibt es bereits nach 6 Monaten nach Erstlistung bei Devon

Wie bei allen Investitionen in P2P Plattformen gibt es ein Totalausfallrisiko. Genauso auch bei Devon.

Fazit:

Durch mein Investment von 10.000 Euro habe ich bisher 410 € bei Devon verdient. Es werden nun jeden Monat ca. 120 Euro dazukommen.

Ich bin gespannt wie sich Devon weiter entwickelt. In den ersten Wochen gab es schon Erfolge und 5 Projekte wurden bereits vollständig finanziert.

In meinen Monats-Updates werde ich über meine eigenen Einnahmen bei Devon berichten.

In diesem Artikel befinden sich Affiliate Links. Registriert sich jemand über diese Werbelinks und investiert, erhalte ich eine kleine Provision.

Interessenskonflikt: Dieser Artikel ist ein Werbebeitrag. Da ich in diesem Artikel über Devon schreibe werde ich für den Aufwand von Devon vergütet. Dennoch investiere ich mein eigenes Kapital bei Devon und bin damit selber „Skin-in-the-game“.

Dieser Artikel ist keine Anlageberatung oder eine Empfehlung. In meinen Artikelbeiträgen schreibe ich über meine Erfahrungen bei den Plattformen. Risikohinweis: Investitionen in P2P Kredite sind mit einem Totalausfallrisiko verbunden. Renditen in der Vergangenheit sind keine Garantie für die zukünftige Entwicklung.

Schon seit 2017 erzielen Anleger zweistellige jährliche Renditen mit Viainvest*. In diesem Artikel schaue ich auf die neusten Geschäftszahlen und auf das Wachstum der letzten Jahre von Viainvest und der Gruppe dahinter.

Viainvest im Überblick:

• Bis zu 13,2% Zinsen pro Jahr
• Laufzeiten von 3-12 Monaten
• P2P Plattform bereits seit 2017 aktiv
• Kreditunternehmen der Gruppe bereits seit 2009 aktiv
• Konsumkredite aus Lettland, Schweden, Tschechien und Rumänien
• Rückkaufverpflichtung auf alle Kredite ab 60 Tagen in Verzug
• Regulierte Plattform mit forderungsbasierten Wertpapieren

Die Viainvest Startseite:

Bis zu 13,2 % Zinsen pro Jahr für Anleger

Auf dem Erstmarkt von Viainvest werden die forderungsbasierten Wertpapiere angeboten. Die Zinsen gehen von 10% bis zu 13,2% pro Jahr.

Um keine Kredite mit höheren Zinsen zu verpassen kann man entweder manuell in Kredite investieren oder man startet einen Auto-Invest der dann automatisch investiert:

Der Auto-Invest bei Viainvest:

Beim Auto-Invest kann man die Höhe der Zinsen einstellen. Der investiert dann automatisch in diese Kredite.

Die Laufzeit der meisten Kredite geht von 3 Monaten bis zu einem Jahr. Monatlich werden die Zinsen an die Anleger ausgezahlt und am Ende der Laufzeit die angelegte Investitionssumme.

Wer steht hinter Viainvest?

Viainvest gehört zur VIA SMS Group. Die Gruppe wurde bereits 2009 gegründet. Die Gruppe ist also bereits fast 16 Jahre alt und war in Lettland schon aktiv als noch der Lats Zahlungsmittel im Land war. Der Euro wurde erst im Jahr 2014 in Lettland eingeführt:

Geschäftsentwicklung:

2009 Start in Lettland

2011 Expansion nach Tschechien

2012 Expansion nach Schweden

2018 Expansion nach Rumänien

Viainvest wurde dann als P2P Plattform im Jahr 2017 gestartet. Seit 2017 hat Viainvest bereits über 18 Mio. € an Zinsen an die Anleger ausgezahlt. Es wurden insgesamt bereits mehr als 634 Millionen Euro an Investitionen auf Viainvest getätigt.

Das aktuelle Investment Portfolio beträgt schon über 50 Millionen Euro. Damit gehört Viainvest zu den größten P2P Plattformen in Europa.

Umsatz der Gruppe seit dem Jahr 2011

Die Via SMS Gruppe konnte den Umsatz fast in jedem Jahr steigern:

Quelle: https://viasmsgroup.com/investor-relations/

Zuletzt, im Jahr 2023, konnte ein Rekord-Umsatz von 35,8 Mio. € erwirtschaftet werden.

Gewinn der Gruppe seit dem Jahr 2011

In den Anfangsjahren, im Geschäftsaufbau, wurden noch Verluste erzielt. Seit 2013 war die Gruppe mit Ausnahme von 2 Jahren immer profitabel.

Die Jahre 2022 und 2023 waren die profitabelsten in der Geschichte. Die Gruppe hinter Viainvest konnte 2023 einen Rekord-Gewinn von 5,5 Mio. € erzielen.

Die Geschäftsberichte wurden vom Auditor SIA “BDO ASSURANCE” auditiert.

Das Portfolio der Via SMS Group

Die meisten Kredite sind aus Lettland. Das Portfolio betrug am 31.12.2024 ganze 38,5 Mio. €.

Das Portfolio von Lettland:

In Lettland wuchs das Portfolio im Jahr 2024 um 37%

Das Non-performing loan portfolio, also Kredite mit mehr als 90 Tagen in Verzug, betrug nur 1,6%. Die Strategie des lettischen Portfolio ist es notleidende Kredite möglichst schnell zu verkaufen. Deswegen ist das NPL-Ratio so gering in Lettland.

Das lettische Kreditunternehmen erzielte sowohl im Jahr 2024 als auch im Jahr 2023 einen Gewinn:

• 2024: +1.331.338 € Gewinn
• 2023: +623.745 € Gewinn

Das Portfolio von Schweden:

Das zweitgrößte Portfolio nach Lettland ist Schweden. Hier betrug das Gesamtportfolio 17 Mio. €. Im Jahr 2024 wurde das Portfolio in Schweden stark erhöht. Ende 2023 betrug das Schweden Portfolio noch 9,3 Mio. €. Um ganze 84% konnte das Portfolio im Jahr 2024 gesteigert werden.

Das Non-performing loan portfolio beträgt in Schweden 15,7% und ist zum Vorjahr stark gesunken.

Das schwedische Kreditunternehmen erzielte sowohl im Jahr 2024 als auch im Jahr 2023 einen Gewinn:

• 2024: 1.792.414 SEK = +157.000 € Gewinn
• 2023: 1.190.435 SEK = +104.000 € Gewinn

Das Portfolio in Tschechien:

Das tschechische Portfolio beträgt 6,4 Mio. € und wuchs im Jahr 2024 um 9%.

Das NPL Ratio beträgt 69,1%. In Tschechien werden notleidende Kredite nicht sofort an Inkassounternehmen verkauft. Wenn festgestellt wird, dass ein Kreditnehmer seinen Kredit zurückzahlen kann, werden dem Kreditnehmer verschiedene Optionen angeboten um doch noch einen Teil oder den ganzen Kreditzurückgezahlt zu bekommen. Nur wenn festgestellt wird, dass der Kreditnehmer die erfolgreiche Geschäftsbeziehung nicht fortsetzen kann, wird ein Verkauf der Forderung an ein lokales Inkassobüro angestrebt.

Das tschechische Kreditunternehmen erzielte sowohl im Jahr 2024 als auch im Jahr 2023 einen Verlust:

Der Verlust des Kreditunternehmens betrug:

• 2024: -7.227.000 CZK = -290.000 €
• 2023: -4.017.000 CZK = -161.000 €

Das Portfolio in Rumänien:

Das rumänische Portfolio beträgt 3,5 Mio. € und hat sich nur minimal zum Vorjahr erhöht:

Das NPL Ratio beträgt 83%. Das ist aber nicht unbedingt ein negatives Zeichen.

Denn sowohl in 2023 als auch in 2024 konnte das rumänische Kreditunternehmen einen Gewinn erzielen:

• 2024: +854091 RON = +170.000 €
• 2023: +1.511.156 RON = +302.000 €

Also selbst mit einem Portfolio wo sehr viele Kredite mit mehr als 90 Tage in Verzug sind, kann man noch gute Gewinne erzielen.

Anleger profitieren von der Rückkaufverpflichtung

Auch wenn es Kredite gibt welche in Verzug geraten, bekommen Anleger bei Viainvest davon nichts mit, wegen der Rückkaufverpflichtung. Denn sobald ein Kredit mehr als 60 Tage überfällig ist, wird er vom Kreditunternehmen zurückgekauft und dem Anleger der ursprüngliche Betrag (inkl. Zinsen bis zum Rückkaufdatum) gutgeschrieben. Dann kümmert sich das Kreditunternehmen im Hintergrund um die Eintreibung der Gelder.

Anleger bei Viainvest haben also nicht mit Kreditausfällen der Kreditnehmer zu tun.

Transparenz bei Viainvest

Viainvest informiert Anleger regelmäßig über Zahlen der Kreditunternehmen. Im Blog von Viainvest werden regelmäßig über Zahlen der Kreditunternehmen berichtet. Es gibt bereits Zahlen vom 1. Quartal 2025:

Wie man sieht wächst das Portfolio von Lettland, Schweden und Rumänien auch in 2025. In Tschechien ist das Netto-Portfolio gesunken.

Viainvest als Plattform selber profitabel

Viainvest als Investitionsplattform konnte im Jahr 2023 einen Gewinn von 178.700 € und im letzten Jahr 2024 sogar einen Gewinn von 724.400 € erzielen. Der Geschäftsbericht ist bisher nur in lettisch verfügbar:

Die Verwaltungskosten konnten um 38% gesenkt werden, obwohl der Umsatz um 19% anstieg:

• 2023: 606.214 €
• 2024: 378.560 €

Regulierung von Viainvest

VIAINVEST verfügt über eine Lizenz als Investmentmakler und wird von der Latvijas Banka, der lettischen Zentralbank, beaufsichtigt. Die Lizenznummer lautet 27-55/2023/2.

Die Gelder der Anleger müssen auf separaten Konten und getrennt von den Geldern des Unternehmens verwahrt werden. So wird sichergestellt, dass das nicht investierte Kapital der Anleger nicht missbraucht wird.

Das Team hinter Viainvest

Eduards Lapkovskis ist bereits schon seit 2010 in verschiedenen Führungs- und Aufsichtspositionen in den Tochtergesellschaften der Via SMS Gruppe. 2010 wurde er zum Vorstandsmitglied der Gruppe ernannt. 2011 wurde er Mitglied des Vorstands des Kreditgebers.

Strategische Entscheidungen

Es mussten immer wieder strategische Entscheidungen getroffen werden. So hat sich die Via SMS Group aus den Ländern Polen, Philippinen und Vietnam zurückgezogen. Anleger bei Viainvest erlitten dabei keine Verluste und alle Kredite wurden vollständig zurückgezahlt.

Viainvest zu Besuch in Deutschland auf der Invest-Messe

Erst im Mai 2025 war Viainvest zu Besuch in Deutschland. Und zwar in Stuttgart auf der Invest-Messe.

Sie hatten dort einen eigenen Info-Stand zusammen mit anderen P2P Plattformen. Ich war auch auf der Messe und besuchte den Viainvest-Stand auf der Messe, um mich über aktuelle Entwicklungen zu informieren und die Mitarbeiter auch mal persönlich zu treffen.

Fazit:

Viainvest gehört zu den ältesten und größten P2P Plattformen in Europa. Seit mehr als 8 Jahren bekommen Anleger jährlich zweistellige Renditen. Die Via SMS Group dahinter wächst stetig fast in jedem Jahr.

Sehr gut finde ich die Transparenz das es auditierte Geschäftsberichte der Gruppe und auch Geschäftsberichte der einzelnen Länder veröffentlicht werden. Und auch das es regelmäßig auch während des Jahres Zahlen der Kreditunternehmen veröffentlicht werden.

Das Führungsteam ist seit Jahren unverändert und leitet die Gruppe erfolgreich bereits seit fast 16 Jahren. Viainvest Anleger können von dieser Erfahrung bereits seit vielen Jahren profitieren.

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In diesem Artikel befinden sich Affiliate Links. Registriert sich jemand über diese Werbelinks und investiert, erhalte ich eine kleine Provision.

Interessenskonflikt: Dieser Artikel ist ein Werbebeitrag. Da ich in diesem Artikel über Viainvest schreibe werde ich für den Aufwand von Viainvest vergütet.

Dieser Artikel ist keine Anlageberatung oder eine Empfehlung. In meinen Artikelbeiträgen schreibe ich über meine Erfahrungen bei den Plattformen. Risikohinweis: Investitionen in P2P Kredite sind mit einem Totalausfallrisiko verbunden. Renditen in der Vergangenheit sind keine Garantie für die zukünftige Entwicklung.

Ganz neu bin ich jetzt ab Juni 2025 auf der Plattform Letinvest* aus Litauen investiert. Letsinvest ist eine P2P Plattform mit Investitionen in erstrangig besicherte Immobilien in Litauen, Spanien, Portugal und Norwegen.

Letsinvest im Überblick:

• Bis zu 10% Rendite
• Plattform bereits seit 2021 aktiv
• Alle Immobilien erstrangig besichert
• Laufzeiten von 6-24 Monaten
• Immobilien aus Spanien, Litauen, Portugal und Norwegen
• Noch keine einzige verspätete Zahlung seit dem Start vor über 4 Jahren
• Bereits über 75 Millionen € von Anleger finanziert, und 39 Millionen Euro erfolgreich zurückbezahlt
• 500€ Mindestgebot

Auf Letsinvest werden Projekte mit bis zu mehreren Millionen Euro von Anleger finanziert:

Demnächst kommt ein Projekt aus Portugal mit einer Gestinvestition von 3,4 Mio. €

Schon seit mehr als 4 Jahren ist Letsinvest am Markt. Anleger haben in der Zeit bereits 75 Millionen Euro in Immobilienprojekte investiert und es sind bereits über 39 Millionen bereits erfolgreich zurückgezahlt. Das Besondere ist, das es auf Letsinvest noch nie eine verspätete Zahlung gab. Das hat mich natürlich neugierig gemacht und ich habe meine erste Investition getätigt. Denn wenn es noch gar keine verspätete Zahlung gab, dann muss man echt gute Arbeit bei der Auswahl der Projekte geleistet haben.

So sieht aktuell mein Dashboard aus:

Das Dashboard ist sehr einfach gehalten.

Jährliche Renditen bis zu 10%

Derzeit liegt die durchschnittliche jährliche Rendite bei 10,15%. Es werden feste jährliche Renditen von bis zu 10% angeboten.

Im Schnitt investieren Anleger bei Letsinvest über 77.000 €. Das ist eine sehr hoher Durchschnitt. Das ist einer der höchsten in ganz Europa im Vergleich zu anderen Crowdfunding-Platttformen. Bei den meisten P2P Plattformen investieren Anleger im Schnitt 5.000-10.000 €.

Letsinvest hat bereits insgesamt 3594 Anleger.

Welche Sicherheiten sind vorhanden?

Alle Kredite bei Letinvest sind durch eine erstrangige Hypothek auf die Hypothekenimmobilie abgesichert.

Bei jedem Projekt wird die aktuelle Bewertung angegeben. Im Dokumentenbereich gibt es sehr ausführlich auf 64 Seiten verifizierte Dokumente zu den Bewertungen der Wohneinheiten. So kann man nachvollziehen das die Immobilien tatsächlich so viel wert sind wie angegeben.

Der LTV (Loan-to-Value Ratio) der verschiedenen Projekte bei Letsinvest liegt bei 29% bis zu 70%. Je geringer das Beleihungswertverhältnis desto weniger Risiko für Anleger, weil die dahinter stehende Immobilie mehr wert ist im Vergleich zur Höhe der Investition.

Bei meiner ersten Investition liegt der LTV bei 65%.

Bei Letsinvest werden alle Projekte in die Risiko-Klassen A oder B eingeteilt.

0% verspätete Zahlungen

Letsinvest hat aktuell 0% verspätete Zahlungen. Das ist sehr erstaunlich da sie ja bereits seit 2021 Kredite vergeben. Aber nicht nur das. Denn noch nie sind Kreditnehmer mit einer einzigen Zahlung an Anlegern auf Letsinvest in Verzug geraten. Es gab auch keine Kreditausfälle. Letsinvest hat es geschafft durch eine konservative Risikostrategie und eine sorgfältige Kreditauswahl das bisher alles pünktlich gezahlt wurde.

Das war auch ein Grund das ich bei Letsinvest begonnen habe zu investieren. Denn sie scheinen hier eine gute Projektauswahl zu treffen.

Die Projekte werden auch nicht endlos verlängert um verspätete Zahlungen zu umgehen, sondern es wurden bereits über 39 Millionen Euro erfolgreich an die Anleger zurückgezahlt.

Meine erste Investition bei Letsinvest

Meine erste Investition habe ich in eine Immobilie in Spanien in der Stadt Alicante getätigt. Ich habe 500€ in das Projekt „Residencial Baobab“ investiert.

Es wurden 900.000 € eingesammelt. Ich war erstaunt wie schnell dieses Projekt voll finanziert wurde. Es waren nur wenige Tage und das Projekt war voll investiert. 107 Anleger haben in dieses Projekt investiert.

Je mehr investiert wird desto mehr Zinsen gibt es auch:

• 8.5% ab €500 Investment;
• 9% ab €5,000 Investment;
• 9.5% ab €15,000 Investment
• 10% ab €30,000 Investment
• 10.5% ab €50,000 und für Investors Club Mitglieder

Die Kreditlaufzeit beträgt 12 Monate.

„Residencial Baobab“ ist ein modernes Einfamilienhausprojekt mit acht Wohneinheiten in Benijofar, Alicante, Spanien, das schrittweise bis Anfang 2026 fertiggestellt werden soll. Alle erforderlichen Genehmigungen, einschließlich der Baugenehmigung, liegen bereits vor, sodass die Bauarbeiten in vollem Gange sind. Der geschätzte Gesamtverkaufswert beträgt 4 Millionen Euro, die Preise für die fertiggestellten Reihenhäuser liegen zwischen 380.000 und 480.000 Euro. Vier Häuser wurden bereits verkauft. Der Projektwert beträgt derzeit 1,3 Millionen Euro.

Es ist die erste Finanzierungsphase in Höhe von 900.000 €. In dieser ersten Phase ist es geplant, einen Teil der Wohneinheiten fertigzustellen und bestehende Verbindlichkeiten zu decken. Nach der ersten Finanzierungsphase würde sich der Projektwert auf 2 Millionen € erhöhen. Abhängig vom Projektfortschritt ist eine zweite Phase (300.000–400.000 €) zur vollständigen Fertigstellung des Blocks geplant. Das maximale Letsinvest-Darlehen beträgt nur 800 € pro m², und der durchschnittliche Verkaufspreis der abgeschlossenen Verkäufe liegt bei 2.240 € pro m². Dies bietet Investoren eine solide Wertreserve.

Die Darlehenslaufzeit beträgt 12 Monate mit der Option auf Verlängerung um weitere 6 Monate zu den gleichen Konditionen. Investoren erhalten am Ende der Laufzeit bis zu 10,5 % Zinsen.

Meine Investition wird durch eine erstrangige Hypothek auf ein Grundstück im Wert von 1.378.432 € und die darauf zu errichtenden Wohnhäuser sowie auf Anteile an der Promopark Premium SL abgesichert.

Die Bewertung der beliehenen Immobilie befindet sich im Dokumentenbereich. Sehr ausführlich auf 64 Seiten gibt es verifizierte Dokumente zu den Bewertungen der Wohneinheiten.

Der Rückzahlungsplan

Es gibt 3 verschieden Rückzahlungsmöglichkeiten:

• M = Zinsen monatlich, die Tilgung am Ende der Laufzeit
• Q = Zinsen quartalsweise, die Tilgung am Ende der Laufzeit
• B = Zinsen und Tilgung am Ende der Laufzeit

Bei meinem ersten Investment werden die Zinsen und die Tilgung am Ende der Laufzeit bezahlt.

Da die Laufzeit aber nur ein Jahr beträgt ist es für mich völlig in Ordnung wenn die Zinsen am Ende bezalt werden.

Regulierung von Letsinvest

Letsinvest wird von der ESMA und der Bank von Litauen unter dem Namen „8 stars, UAB“ reguliert.

Auf der Seite der „Bank von Litauen“ sieht man das sie offiziell als Crowdfunding service provider license gelistet werden.

Quelle: https://www.lb.lt/en/sfi-financial-market-participants/8-stars-uab

Ab Februar 2020 arbeitete Letsinvest als „Crowdfunding Platform operator„. Im Juli 2023 erhielt Letsinvest dann die aktuelle „Crowdfunding service provider licence“.

Das Team von Letsinvest

Letsinvest ist eine europäische Plattform mit eigenen Büros und Teams in Alicante (Spanien), Lissabon (Portugal) und Vilnius (Litauen).

Das Team hinter Letsinvest:

Der CEO Vytenis ist Experte für Geschäftsentwicklung und Immobilien mit über 25 Jahren Erfahrung.

Rima hat 15 Jahre Erfahrung in der Kundenbetreuung in verschiedenen Tätigkeitsbereichen, darunter sieben Jahre mit Firmenkunden einer Geschäftsbank.

Mantas ist für die Projektanalyse, Finanzierung und Überwachung verantwortlich. Er bewertet Investitionsmöglichkeiten, führt Due-Diligence-Prüfungen durch und entwickelt maßgeschneiderte Finanzierungslösungen

Letsinvest ist seit 2021 profitabel

Letsinvest ist bereits seit 4 Jahren profitabel:

Außerdem steigt der Umsatz Jahr für Jahr. 2024 konnte bereits ein Umsatz von über 1,1 Mio. € erzielt werden.

Berichte in der Presse über Letsinvest

Vom Erfolg von Letsinvest wird auch in der litauischen Presse berichtet:

Im August 2024 wurde einer der größten Solarparks in Litauen (14 MW) über die Plattform finanziert. Das Darlehen hatte eine Höhe von 5 Millionen € bei einer Laufzeit von 6 Monaten (LTV: 50%). Der Solarpark war damals bereits zu 100% fertig gestellt und wartete noch auf die endgültige Genehmigung.

Quelle: https://www.vz.lt/manopinigai/2024/08/27/letsinvest-kviecia-investuoti-i-viena-didziausiu-nutolusiu-saules-elektriniu-parku (Sprache: Litauisch)

Das Darlehen diente der Refinanzierung der finanziellen Verpflichtungen des Solarparkentwicklers, da sich die Produktionsgenehmigung aufgrund eines Sturms um einige Monate verzögerte. Die Rückzahlung der Darlehensmittel an die Investoren erfolgte aus dem Verkauf der Solarkraftwerke. Der Kredit wurde bereits erfolgreich zurückgezahlt.

Liste der bereits abbezahlten Kredite werden angezeigt

Es ist möglich alle abbezahlten Kredite anzusehen. Ich habe mir die bereits zurück bezahlten Kredite alle mal durchgesehen.

Alle bereits erfolgreich zurückgezahlten Kredite werden als „Abbezahlt“ markiert.

Jetzt bei Letsinvest starten

Wer auch bei Letsinvest starten will kann sich gleich hier über diesen Link* registrieren und starten.

Der Investitionsprozess war für mich einfach. Es gibt die Möglichkeit über Banküberweisung einzuzahlen oder über Paysera.

Fazit:

Da Letsinvest in den letzten Jahren so erfolgreich gewesen ist und noch keine verspäteten Zahlungen hatte, habe ich begonnen zu investieren. Die ausführliche Dokumentation zu jeder besicherten Immobilie zur Bewertung schafft Transparenz.

Die kurzen Laufzeiten gefallen mir und auch das im Durchschnitt die Anleger so viel bei Letsinvest investieren. Das zeigt mir das Vertrauen der existierenden Anleger.

Ich werde weiter hier im Blog über meine Anlage bei Letsinvest berichten.

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Interessenskonflikt: Dieser Artikel ist ein Werbebeitrag. Da ich in diesem Artikel über Letsinvest schreibe werde ich für den Aufwand von Letsinvest vergütet. Dennoch investiere ich mein eigenes Kapital bei Letsinvest und bin damit selber „Skin-in-the-game“.

Dieser Artikel ist keine Anlageberatung oder eine Empfehlung. In meinen Artikelbeiträgen schreibe ich über meine Erfahrungen bei den Plattformen. Risikohinweis: Investitionen in P2P Kredite sind mit einem Totalausfallrisiko verbunden. Renditen in der Vergangenheit sind keine Garantie für die zukünftige Entwicklung.

Die P2P Plattform Loanch* hat die Zinsen auf 16% erhöht. Ich habe mein Loanch Portfolio auch im Juni weiter erhöht. Mittlerweile habe ich mehr als 8.000 € in Kredite investiert. Mein Ziel ist es auf ein Portfolio von 10.000 € zu kommen.

Bei Loanch sind jetzt 16% Rendite möglich. Die Aktion geht noch bis zum 29. Juni 2025. Es ist sogar noch mehr Rendite möglich. Durch den Treue-Bonus sind sogar 17% Rendite möglich. Dafür ist ein Portfolio von 50.000 € notwendig.

Die Kredite vom Kreditunternehmen Tambadana aus Malaysia bieten nun 16% Zinsen. Meine Einzahlung im Juni habe ich direkt in Kredite mit 16% Zinsen investiert.

Es ist nicht mehr weit von meinem Ziel. Ich bin bereits über 8.000 € mit meinem Portfolio. Im August werde ich voraussichtlich dann mein Ziel von 10.000 € Portfolio bei Loanch erreichen.

Loanch im Überblick:

• Bis zu 16,0 % Zinsen
• Plattform bereits seit September 2023 aktiv
• 30 Tage Rückkaufgarantie auf alle Kredite
• Kredite aus Malaysia und Indonesien verfügbar (Kredite von Fingular)
• Ab 10 € investieren
• Kein Zweitmarkt aber sowieso kurzfristige Kredite verfügbar (30 Tage)
• 1% Bonus auf das durchschnittliche Portfolio der ersten 90 Tage für neue Anleger über diesen Werbelink*

So sieht mein Dashboard bei Loanch aktuell aus:

Bei Loanch ist bei mir immer alles Kapital voll investiert. Mein Portfolio ist bereits auf über 8.000 € angestiegen.

Ich selber investiere bereits seit Anfang September 2024 bei Loanch. Bei Loanch investiere ich in Privatkredite aus dem asiatischen Raum mit einer 30-tägigen Rückkaufverpflichtung. Sollten also Kredite mit mehr als 30 Tagen in Verzug gehen, kauft der Kreditgeber diese automatisch zurück.

Mein Portfolio bei Loanch – Bereits über 1.500 Euro Gewinn

Seit September 2024 habe ich bereits über 1.500 € an Gewinn bei Loanch erzielt. Genau genommen liegt der Gewinn aktuell bei insgesamt 1.514,39 €:

• 762,77 € Zinsen
• 751,62 € Belohnungen
• GESAMT: 1514,39 €

Die Belohnungen sind Zahlungen aus dem Loyalitätsprogramm und Cashback-Aktionen. Der Gewinn sind die normalen regelmäßigen Zinsen.

Im Mai 2025 habe ich bei Loanch insgesamt 62,90 € an Profit erhalten:

Die monatlichen Zinsen werden sich jetzt Schritt für Schritt bis August 2025 auf monatlich ca. 120€ erhöhen.

Das ist mein Ziel im Jahr 2025

Immer am Anfang des Monats überweise ich 1.000 € zu Loanch.

Nach der Juni-Einzahlung habe ich die 1.000 € direkt in mehrere Kredite mit 16% Zinsen investiert.

Diese Weiteren Einzahlungen habe ich noch geplant:

• März 2025: 1.000 € (Erledigt)
• April 2025: 1.000 € (Erledigt)
• Mai 2025: 1.000 € (Erledigt)
• Juni 2025: 1.000 € (Erledigt)
• Juli 2025: 1.000 €
• August 2025: Ca. 700 €

Ab 10.000 € Portfolio erhalte ich zusätzlich durch das Treueprogramm 0,5% mehr Zinsen auf meine ganze Anlage bei Loanch.

Mehr Bonus durch Treuelevel ab 5.000 Euro

Beim neuen Treuelevel gibt es ab 5.000 € Portfolio gleich mehr Zinsen:

Bereits bei der ersten Stufe „Bronze“ ab 5.000 € Loanch Portfolio gibt es schon 0,25% mehr Zinsen. Im Dashboard sieht man immer ab wann man ein neues Level erreicht hat:

Den maximalen Loyalitätsbonus gibt es ab 50.000€ Portfolio. Dann erhält man 1% mehr Zinsen auf alle Kredite.

Und so funktioniert es:

• In den ersten 90 Tagen nach der Registrierung ist kein Portfoliobetrag erforderlich. Danach richtet sich Ihr Treuelevel nach dem Anleger-Portfolio. Bestehende Benutzer mit mindestens 90 Tagen auf der Plattform, erhalten ein Level basierend auf ihrem aktuellen Portfolio.
• Nach den ersten 90 Tagen muss die die bestimmte Portfoliogröße 90 Tage lang beibehalten werden, um das Treuelevel zu erreichen oder zu aktualisieren.
• Wenn das Anlegerportfolio unter ein für eine Treuelevel erforderlichen Betrag fällt, haben Anleger 7 Tage Zeit, es wiederherzustellen. Andernfalls wird Ihr Niveau entsprechend angepasst. Um ein höheres Niveau wiederzuerlangen, müssen Anleger die erforderliche Portfoliogröße weitere 90 Tage lang aufrechterhalten.

Neuer Rekord der Neuinvestitionen im Mai 2025

Im Mai 2025 wurden 2,13 Mio. € neue Investitionen getätigt. Das ist neuer Rekordwert:

• Mai 2025: 2,13 Mio. € neue Investitionen
• April 2025: 1,76 Mio. € neue Investitionen
• März 2025: 1,88 Mio. € neue Investitionen
• Februar 2025: 1,18 Mio. € neue Investitionen
• Januar 2025: 1,57 Mio. € neue Investitionen
• Dezember 2024: 1,57 Mio. € neue Investitionen

Loanch ist transparent und veröffentlicht monatliche Zahlen zur P2P Plattform für alle Anleger. Für mich ist die Entwicklung sehr wichtig. Geht es aufwärts, stagniert es oder gehen die neuen Investitionen sogar zurück.

Mittlerweile hat Loanch mehr als 6.000 Anleger auf der Plattform. Insgesamt wurden bereits schon 19 Millionen Euro an Investitionen getätigt und bereits 354.000 € an Zinsen an die Anleger ausgezahlt.

Tambadana aus Malaysia ist mein Favorit

Ich investiere bei Loanch nur in das Kreditunternehmen Tambadana aus Malaysia. Der Grund sind die aktuell höchsten Zinsen und die Geschäftsberichte. Die Laufzeiten gehen von 30 Tagen bis zu 6 Monaten.

Aktuell sind Kredite aus den Ländern Malaysia und Indonesien gelistet. Ich investiere in den malaysischen Kreditgeber Tambadana mit 16,0 % Zinsen pro Jahr.

Währungsschwankungen der letzten Monate

Da wir bei Loanch dem Kreditunternehmen Tambadana Euro verleihen, jedoch dieser in der Lokal Landeswährung MYR (Malaysischer Ringgit) an die Kreditnehmer verleiht, sind die Währungsschwankungen zu berücksichtigen.

Beispielrechnung:

Vor einem Jahr am 01.06.2024 leiht sich das Kreditunternehmen aus Malaysia 1.000.000 € und wandelt diese in 5.100.000 MYR um. Der Kurs damals lag bei 5,10.

Heute nach einem Jahr zahlt das Kreditunternehmen die Schulden in Euro wieder zurück. Heute liegt der Währungskurs allerdings bei 4,83:

5.100.000 MYR / 4,83 = 1.055.900 €

Das Kreditunternehmen müsste also zu den Zinsen noch zusätzlich ca. 5,6% mehr in Euro zurück zahlen wegen Währungsverlusten.

So waren die Währungsschwankungen der letzten 3, 6, und 12 Monate:

In den letzten 6 und 3 Monaten hat der Malaysischer Ringgit gegenüber dem Euro aufgewertet. Für mich gilt die 10% Grenze. Sollte sich die Währung MYR innerhalb von einem Jahr um mehr als 10 % gegenüber dem Euro abwerten, wird das den Gewinn des Kreditunternehmen deutlicher verringern.

Da sich Loanch aber noch in der Wachstumsphase ist und der malaysische Kreditgeber nur wenig Kapital in Euro geliehen hat ist dies noch nicht ein großer Faktor. Erst wenn der malaysische Kreditgeber einen größeren Teil der Schulden in Euro hält wäre dies von größerer Bedeutung.

Neue Geschäftszahlen von 2025 bereits veröffentlicht

Loanch hat die Zahlen von Tambadana (Malaysia) von Januar 2025 bis April 2025 veröffentlicht. Ich finde dies sehr positiv das der Management Report so schnell veröffentlicht hat.

Ich habe zum Vergleich die letzten 4 Monate von 2024 und die ersten 4 Monate von 2025 zusammengestellt:

Das Kreditportfolio ist bereits auf 11,5 Mio. $ angewachsen. Das ist fast eine Vervierfachung in den letzten 7 Monaten.

Gut finde ich das Loanch auch den April 2025 mit in den Report mitgenommen hat obwohl der April etwas schwächer ausfiel.

Wie hoch ist der tatsächliche Gewinn?

Tambadana veröffentlicht die EBIT Ergebnisse. Nicht enthalten sind darin die Zinskosten. Die Zinskosten können jedoch gut geschätzt werden denn wir haben Daten des Kreditportfolios.

Da wir jedoch nur das Kreditportfolio aller Kredit mit 0-30 Tagen in Verzug haben, schätze ich das Gesamtportfolio doppelt so groß ist. Damit lässt sich dann berechnen was die Zinskosten sind, also die Fremdkapitalkosten:

Monat	EBIT in Mio. $	Kreditportfolio 0-30 Tage in Verzug in Mio. $	Kreditportfolio gesamt 0-XXX Tage geschätzt *2 in Mio. $	Zinskosten Geschätzt bei 18% Fremdkapitalkosten in Mio. $	Gewinn geschätzt in Mio. $
Sep 2024	+0,056	2,946	5,892	-0,088	-0,032
Okt 2024	+0,264	3,627	7,254	-0,109	+0,155
Nov 2024	+0,335	4,671	9,342	-0,140	+0,195
Dez 2024	+0,420	5,825	11,650	-0,175	+0,245
Jan 2025	+0,550	6,847	13,694	-0,205	+0,345
Feb 2025	+0,588	7,860	15,720	-0,236	+0,352
März 2025	+0,970	9,441	18,882	-0,283	+0,687
April 2025	+0,567	11,568	23,136	-0,347	+0,22

Annahmen:

• Das Gesamtportfolio ist doppelt so groß wie das Portfolio welches 0-30 Tage in Verzug ist
• Fremdkapitalkosten von 18% pro Jahr

Mit diesen Annahmen gab es im September 2024 noch einen kleinen Verlust, danach aber jeden Monat ein Gewinn.

Loanch bietet 1% Bonus für neue Anleger an

Wer auch bei Loanch investieren will und noch nicht registriert ist, kann meinen Werbelink nutzen um noch die 1% Neukundenbonus zu erhalten. Wer sich ganz normal über die Startseite von Loanch registriert erhält keinen Neukundenbonus. Es muss ein Werbelink wie meiner sein.

So geht es jetzt weiter

Anfang Juli 2025 möchte ich weitere 1.000 € bei Loanch einzahlen und so mein Portfolio auf über 9.000 € erhöhen. Dann gibt es auch ein weiteres neues Update hier im Blog. Im Juni sollte ich deutlich mehr Zinsen als noch wie im Mai erhalten.

Ich bin sehr zufrieden das Loanch die Geschäftszahlen der Kreditunternehmen aktuell hält und alle paar Monate neue monatliche Zahlen veröffentlicht.

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Dieser Artikel ist keine Anlageberatung oder eine Empfehlung. In meinen Artikelbeiträgen schreibe ich über meine Erfahrungen bei den Plattformen. Risikohinweis: Investitionen in P2P Kredite sind mit einem Totalausfallrisiko verbunden. Renditen in der Vergangenheit sind keine Garantie für die zukünftige Entwicklung.