Schon seit 2017 erzielen Anleger zweistellige jährliche Renditen mit Viainvest*. In diesem Artikel schaue ich auf die neusten Geschäftszahlen und auf das Wachstum der letzten Jahre von Viainvest und der Gruppe dahinter.

Viainvest im Überblick:

• Bis zu 13,2% Zinsen pro Jahr
• Laufzeiten von 3-12 Monaten
• P2P Plattform bereits seit 2017 aktiv
• Kreditunternehmen der Gruppe bereits seit 2009 aktiv
• Konsumkredite aus Lettland, Schweden, Tschechien und Rumänien
• Rückkaufverpflichtung auf alle Kredite ab 60 Tagen in Verzug
• Regulierte Plattform mit forderungsbasierten Wertpapieren

Die Viainvest Startseite:

Bis zu 13,2 % Zinsen pro Jahr für Anleger

Auf dem Erstmarkt von Viainvest werden die forderungsbasierten Wertpapiere angeboten. Die Zinsen gehen von 10% bis zu 13,2% pro Jahr.

Um keine Kredite mit höheren Zinsen zu verpassen kann man entweder manuell in Kredite investieren oder man startet einen Auto-Invest der dann automatisch investiert:

Der Auto-Invest bei Viainvest:

Beim Auto-Invest kann man die Höhe der Zinsen einstellen. Der investiert dann automatisch in diese Kredite.

Die Laufzeit der meisten Kredite geht von 3 Monaten bis zu einem Jahr. Monatlich werden die Zinsen an die Anleger ausgezahlt und am Ende der Laufzeit die angelegte Investitionssumme.

Wer steht hinter Viainvest?

Viainvest gehört zur VIA SMS Group. Die Gruppe wurde bereits 2009 gegründet. Die Gruppe ist also bereits fast 16 Jahre alt und war in Lettland schon aktiv als noch der Lats Zahlungsmittel im Land war. Der Euro wurde erst im Jahr 2014 in Lettland eingeführt:

Geschäftsentwicklung:

2009 Start in Lettland

2011 Expansion nach Tschechien

2012 Expansion nach Schweden

2018 Expansion nach Rumänien

Viainvest wurde dann als P2P Plattform im Jahr 2017 gestartet. Seit 2017 hat Viainvest bereits über 18 Mio. € an Zinsen an die Anleger ausgezahlt. Es wurden insgesamt bereits mehr als 634 Millionen Euro an Investitionen auf Viainvest getätigt.

Das aktuelle Investment Portfolio beträgt schon über 50 Millionen Euro. Damit gehört Viainvest zu den größten P2P Plattformen in Europa.

Umsatz der Gruppe seit dem Jahr 2011

Die Via SMS Gruppe konnte den Umsatz fast in jedem Jahr steigern:

Quelle: https://viasmsgroup.com/investor-relations/

Zuletzt, im Jahr 2023, konnte ein Rekord-Umsatz von 35,8 Mio. € erwirtschaftet werden.

Gewinn der Gruppe seit dem Jahr 2011

In den Anfangsjahren, im Geschäftsaufbau, wurden noch Verluste erzielt. Seit 2013 war die Gruppe mit Ausnahme von 2 Jahren immer profitabel.

Die Jahre 2022 und 2023 waren die profitabelsten in der Geschichte. Die Gruppe hinter Viainvest konnte 2023 einen Rekord-Gewinn von 5,5 Mio. € erzielen.

Die Geschäftsberichte wurden vom Auditor SIA “BDO ASSURANCE” auditiert.

Das Portfolio der Via SMS Group

Die meisten Kredite sind aus Lettland. Das Portfolio betrug am 31.12.2024 ganze 38,5 Mio. €.

Das Portfolio von Lettland:

In Lettland wuchs das Portfolio im Jahr 2024 um 37%

Das Non-performing loan portfolio, also Kredite mit mehr als 90 Tagen in Verzug, betrug nur 1,6%. Die Strategie des lettischen Portfolio ist es notleidende Kredite möglichst schnell zu verkaufen. Deswegen ist das NPL-Ratio so gering in Lettland.

Das lettische Kreditunternehmen erzielte sowohl im Jahr 2024 als auch im Jahr 2023 einen Gewinn:

• 2024: +1.331.338 € Gewinn
• 2023: +623.745 € Gewinn

Das Portfolio von Schweden:

Das zweitgrößte Portfolio nach Lettland ist Schweden. Hier betrug das Gesamtportfolio 17 Mio. €. Im Jahr 2024 wurde das Portfolio in Schweden stark erhöht. Ende 2023 betrug das Schweden Portfolio noch 9,3 Mio. €. Um ganze 84% konnte das Portfolio im Jahr 2024 gesteigert werden.

Das Non-performing loan portfolio beträgt in Schweden 15,7% und ist zum Vorjahr stark gesunken.

Das schwedische Kreditunternehmen erzielte sowohl im Jahr 2024 als auch im Jahr 2023 einen Gewinn:

• 2024: 1.792.414 SEK = +157.000 € Gewinn
• 2023: 1.190.435 SEK = +104.000 € Gewinn

Das Portfolio in Tschechien:

Das tschechische Portfolio beträgt 6,4 Mio. € und wuchs im Jahr 2024 um 9%.

Das NPL Ratio beträgt 69,1%. In Tschechien werden notleidende Kredite nicht sofort an Inkassounternehmen verkauft. Wenn festgestellt wird, dass ein Kreditnehmer seinen Kredit zurückzahlen kann, werden dem Kreditnehmer verschiedene Optionen angeboten um doch noch einen Teil oder den ganzen Kreditzurückgezahlt zu bekommen. Nur wenn festgestellt wird, dass der Kreditnehmer die erfolgreiche Geschäftsbeziehung nicht fortsetzen kann, wird ein Verkauf der Forderung an ein lokales Inkassobüro angestrebt.

Das tschechische Kreditunternehmen erzielte sowohl im Jahr 2024 als auch im Jahr 2023 einen Verlust:

Der Verlust des Kreditunternehmens betrug:

• 2024: -7.227.000 CZK = -290.000 €
• 2023: -4.017.000 CZK = -161.000 €

Das Portfolio in Rumänien:

Das rumänische Portfolio beträgt 3,5 Mio. € und hat sich nur minimal zum Vorjahr erhöht:

Das NPL Ratio beträgt 83%. Das ist aber nicht unbedingt ein negatives Zeichen.

Denn sowohl in 2023 als auch in 2024 konnte das rumänische Kreditunternehmen einen Gewinn erzielen:

• 2024: +854091 RON = +170.000 €
• 2023: +1.511.156 RON = +302.000 €

Also selbst mit einem Portfolio wo sehr viele Kredite mit mehr als 90 Tage in Verzug sind, kann man noch gute Gewinne erzielen.

Anleger profitieren von der Rückkaufverpflichtung

Auch wenn es Kredite gibt welche in Verzug geraten, bekommen Anleger bei Viainvest davon nichts mit, wegen der Rückkaufverpflichtung. Denn sobald ein Kredit mehr als 60 Tage überfällig ist, wird er vom Kreditunternehmen zurückgekauft und dem Anleger der ursprüngliche Betrag (inkl. Zinsen bis zum Rückkaufdatum) gutgeschrieben. Dann kümmert sich das Kreditunternehmen im Hintergrund um die Eintreibung der Gelder.

Anleger bei Viainvest haben also nicht mit Kreditausfällen der Kreditnehmer zu tun.

Transparenz bei Viainvest

Viainvest informiert Anleger regelmäßig über Zahlen der Kreditunternehmen. Im Blog von Viainvest werden regelmäßig über Zahlen der Kreditunternehmen berichtet. Es gibt bereits Zahlen vom 1. Quartal 2025:

Wie man sieht wächst das Portfolio von Lettland, Schweden und Rumänien auch in 2025. In Tschechien ist das Netto-Portfolio gesunken.

Viainvest als Plattform selber profitabel

Viainvest als Investitionsplattform konnte im Jahr 2023 einen Gewinn von 178.700 € und im letzten Jahr 2024 sogar einen Gewinn von 724.400 € erzielen. Der Geschäftsbericht ist bisher nur in lettisch verfügbar:

Die Verwaltungskosten konnten um 38% gesenkt werden, obwohl der Umsatz um 19% anstieg:

• 2023: 606.214 €
• 2024: 378.560 €

Regulierung von Viainvest

VIAINVEST verfügt über eine Lizenz als Investmentmakler und wird von der Latvijas Banka, der lettischen Zentralbank, beaufsichtigt. Die Lizenznummer lautet 27-55/2023/2.

Die Gelder der Anleger müssen auf separaten Konten und getrennt von den Geldern des Unternehmens verwahrt werden. So wird sichergestellt, dass das nicht investierte Kapital der Anleger nicht missbraucht wird.

Das Team hinter Viainvest

Eduards Lapkovskis ist bereits schon seit 2010 in verschiedenen Führungs- und Aufsichtspositionen in den Tochtergesellschaften der Via SMS Gruppe. 2010 wurde er zum Vorstandsmitglied der Gruppe ernannt. 2011 wurde er Mitglied des Vorstands des Kreditgebers.

Strategische Entscheidungen

Es mussten immer wieder strategische Entscheidungen getroffen werden. So hat sich die Via SMS Group aus den Ländern Polen, Philippinen und Vietnam zurückgezogen. Anleger bei Viainvest erlitten dabei keine Verluste und alle Kredite wurden vollständig zurückgezahlt.

Viainvest zu Besuch in Deutschland auf der Invest-Messe

Erst im Mai 2025 war Viainvest zu Besuch in Deutschland. Und zwar in Stuttgart auf der Invest-Messe.

Sie hatten dort einen eigenen Info-Stand zusammen mit anderen P2P Plattformen. Ich war auch auf der Messe und besuchte den Viainvest-Stand auf der Messe, um mich über aktuelle Entwicklungen zu informieren und die Mitarbeiter auch mal persönlich zu treffen.

Fazit:

Viainvest gehört zu den ältesten und größten P2P Plattformen in Europa. Seit mehr als 8 Jahren bekommen Anleger jährlich zweistellige Renditen. Die Via SMS Group dahinter wächst stetig fast in jedem Jahr.

Sehr gut finde ich die Transparenz das es auditierte Geschäftsberichte der Gruppe und auch Geschäftsberichte der einzelnen Länder veröffentlicht werden. Und auch das es regelmäßig auch während des Jahres Zahlen der Kreditunternehmen veröffentlicht werden.

Das Führungsteam ist seit Jahren unverändert und leitet die Gruppe erfolgreich bereits seit fast 16 Jahren. Viainvest Anleger können von dieser Erfahrung bereits seit vielen Jahren profitieren.

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Interessenskonflikt: Dieser Artikel ist ein Werbebeitrag. Da ich in diesem Artikel über Viainvest schreibe werde ich für den Aufwand von Viainvest vergütet.

Dieser Artikel ist keine Anlageberatung oder eine Empfehlung. In meinen Artikelbeiträgen schreibe ich über meine Erfahrungen bei den Plattformen. Risikohinweis: Investitionen in P2P Kredite sind mit einem Totalausfallrisiko verbunden. Renditen in der Vergangenheit sind keine Garantie für die zukünftige Entwicklung.