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Auf dem Zweitmarkt können sich neue Anleger bei Bondora schnell ein differenziertes Portfolio aufbauen. Aktuell stehen mehr als 23.000 Anteile zum Verkauf.

Die erste Grafik zeigt wieviele Anteile jeden Monat erfolgreich gehandelt wurden:

Wie man sehen kann steigt der Umsatz kontinuirlich. Erst im Oktober wurde eine neuer Rekord gebrochen. Es wurden 7768 Anteile verkauft. Somit wechselt ca. alle 6 Minuten ein Anteil seinen Besitzer.

Die folgende Grafik zeigt nun das Volumen das gehandelt wurde. Hier sieht es ähnlich wie bei der Anzahl der Anteile aus:

Im Mai 2014 wurde mit knapp über 200.000€ das meiste Volumen gehandelt. Im Oktober 2014 wurden 164.434€ auf dem Zweitmarkt gehandelt. Das entspricht im Schnitt 221€ pro Stunde.
Seit Einführung des Zweitmarkts im März 2013 bis zum 17.11.14 wurden mehr als 1,9 Millionen € gehandelt.

Am höchsten waren die Handelsaktivitäten an diesen Tagen:

Am Wochenende werden weniger Anteile verkauft als Werktags. Die meisten Anteile wurden am Montag verkauft.

Wer Anteile günstig kaufen will muss schnell sein, denn nach bereits einer Stunde ist jeder 5. Anteil verkauft.
Innerhalb der ersten 24 Stunden werden bereits mehr als die Hälfte der Anteile verkauft:

Seit dem 12. November hat Bondora eine Aktion laufen, und zwar werden bis Ende November für Käufer auf dem Zweitmarkt keine Gebühren berechnet. Normalerweise werden 1,5% Gebühren fällig.
Nach der Aktion von Bondora ist der Umsatz um 21% gestiegen, zeigt also Wirkung auf Anleger.
Für neue Anleger bietet dies eine gute Gelegenheit derzeit ohne Gebühren schnell ein gut gestreutes Portfolio aufzubauen.

Seit dem 1. September 2014 trade ich auf dem Zweitmarkt bei Bondora. Das System ist recht einfach. Anteile günstig kaufen und recht zügig weiterverkaufen.
Die Zeit zwischen Kauf und Verkauf betrug bei mir im Schnitt 7,4 Tage.
Hier die Übersicht der letzten Monate:

Gekauft habe ich die Anteile bei Abschlägen von -40% bis hin zu Aufschlägen von 10%:

Teilweise waren darunter auch Anteile die overdue waren.

Verkaufen konnte ich die Anteile im Schnitt 8% höher:
Die Spanne ging von -36% bis zu +26% Aufschlag.

Mittlerweile habe ich schon mehrere Erfahrungen gesammelt, sodass ich schon sehr gut einschätzen kann ob ein Anteil „günstig“ ist oder nicht.
Bei mehreren Hundert Anteilen habe ich bisher nur bei 2 Anteilen einen Verlust eingefahren, d. h ich habe die Anteile günstiger verkauft als ich selber eingekauft habe.

Im Schnitt konnte ich die Anteile mit 8% mehr Aufschlag weiterverkaufen. Nach Gebühren sind dies 5% Netto-Reingewinn.

Die folgende Grafik zeigt den Nettogewinn den ich erzielen konnte, d.h die Gebühren in Höhe von 3% wurden schon abgezogen:

Den höchste Gewinnspanne den ich durchs Trading erzielen konnte war ein Anteil von „trollhus“ den ich mit -20% Abschlag gekauft habe und nach 7 Tagen mit +25% Aufschlag weiter verkauft habe. Es entstand so ein Nettogewinn von +42%.

Am Schluss will ich jedoch betonen das das Traden bei Bondora natürlich sehr zeitaufreibend ist. Zum einen muss man öfters online sein um gute Anteile zu erwischen. Zum anderen braucht es viel Zeit die gekauften Anteile zu verwalten, d.h. Anteile neu einstellen und die Aufschläge zu bestimmen.

Lesen Sie hier den ersten Teil meiner Erfahrungen mit Bondora Trading: Bondora Trading Teil 1

BB Score Auswertung Alle Kredite*
(Estland – A1000 – Einkommen und Ausgaben verifiziert)       STAND: 7.11.14
*Alle Kredite wo die erste Rate bereits fällig war.

BB Score	Anzahl	Ausfallquote (InDebt 60 days)
	488	3,7 %
	601	9,1 %
	601	9,8 %
	581	10,3 %
	518	25,9 %
Alle Kredite	2789	11,7 %

BB Score Auswertung Alle Kredite*
(Estland – A1000 – Einkommen und Ausgaben verifiziert)       STAND: 7.11.14
*Alle Kredite wo die erste Rate bereits fällig war.

BB Score	30Day Debt	14 Day Debt	1 Day Debt
	7,0 %	13,1 %	40,4 %
	13,3 %	19,8 %	45,3 %
	13,6 %	20,1 %	43,4 %
	16,5 %	25,5 %	49,4 %
	30,7 %	37,5 %	60,4 %
Alle Kredite	16,2 %	23,2 %	47,7 %

BB Score Auswertung Alle Kredite*
(Estland – A1000 – Einkommen und Ausgaben verifiziert)       STAND: 7.11.14
*Alle Kredite wo die erste Rate bereits fällig war.

BB Score	Sollzins	Alter	Gesamteinkommen	Erste Zahlung fällt aus
	22,80 %	42,3 Jahre	1273 €	1,2 %
	23,43 %	40,6 Jahre	1152 €	2,3 %
	23,60 %	38,2 Jahre	1018 €	3,0 %
	23,29 %	33,8 Jahre	879 €	2,8 %
	23,30 %	27,0 Jahre	709 €	7,9 %
Alle Kredite	23,30 %	36,4 Jahre	1005 €	3,4%

Portfolio nach Länder	Anteil in Prozent
Estland	90,5 %
Finnland	0,9 %
Spanien	8,5 %
Slowakei	0,1 %

Portfolio nach Verifikation	Anteil in Prozent
Einkommen und Ausgaben überprüft	51,8 %
Einkommen überprüft	16,0 %
Selbsteinschätzung, telefonisch abgeglichen	0,2 %
Einkommen nicht überprüft	32,0 %

Wie meine Prognose vom letzen Monat sind nun auch Bondora+ Esten immer seltener zu bekommen.
Beispielsweise kann man nicht mehr auf A1000 Esten manuell bieten, da die Warteschlange nun länger als 3.000 € lang ist. Bei B1000 und C1000 Esten gibts teilweise noch Möglichkeiten zu bieten, aber man muss schnell sein.
So wie ich es in den letzten Wochen beobachten konnte wurden alle Kredite aus Estland die es auf den Marktplatz geschafft haben auch finanziert, sogar A600 Kredite bekommen genügend Gebote. Wenn auch nicht alle zu 100% so doch zu mindestens 75%.
Ich rechne von nun an mit einem Sinken der Sollzinsen, da diesen Monat der neue Bondora Score eingeführt werden soll. Vermutlich werden die Sollzinsen in der besten Bondora Score Klasse bei unter 20% liegen, was dazu führen wird das die Durchschnittszinsen bei Bondora sinken werden.

Meine Rendite von 34% nach Ausfällen werde ich vermutlich nicht mehr viel weiter steigern können. Wenn ich jetzt bei Bondora aussteigen würde und alle Anteile verkaufen würde, könnte ich die meisten Anteile noch mit einem Aufschlag verkaufen was die Rendite nochmals auf ca. 38-41% steigern würde.

Bondora Ausfallquoten nach 12 fälligen Raten       STAND: 1.11.14
Anteile die zu einem Zeitpunkt 60 Tage im Verzug waren.

Ab nächsten Monat mit Hochrechnungen für Bondora+ Ausfallquoten.
Keine Gewähr auf Richtigkeit.

Quelle: Bondora Data Set